A poucos meses da entrada em vigor da nova legislação, que exige que todas as trocas criptográficas da Coréia do Sul implementem políticas rigorosas contra a lavagem de dinheiro (AML), a corrida agora é para adotar soluções antes do tempo – e evitar cair na ilegalidade da lei.

Quais soluções de AML são as trocas criptográficas sul-coreanas a serem adotadas antes das mudanças legais do próximo ano? E como elas podem impactar os clientes?

Lee Jong-cheol, consultor empresarial da Blockchain e ex-funcionário do setor bancário, disse à Cryptonews.com,

„Os maiores operadores de criptografia parecem muito interessados em lançar soluções do tipo ‚convergência‘ que permitirão aos clientes limpar os protocolos iniciais AML e Know-Your-Customer (KYC) rapidamente e de uma só vez. Alguns querem até mesmo usar documentação digital alimentada por blocos ou soluções de identificação descentralizada (DID) ou racionalizar usando o mesmo tipo de processo que os bancos usam. Eles não querem que a inscrição em uma conta se torne proibitivamente complicada – eles lutarão para evitar isso“.

E Lee declarou que uma experiência suave para o usuário era a prioridade para todas as trocas maiores.

„As soluções AML provavelmente serão perfeitas. Os clientes nem mesmo notarão que elas existem, na maioria das vezes – a menos que façam o tipo de negócios que levantariam bandeiras vermelhas em um banco“, disse ele.

Per D Daily, algumas bolsas começaram a preparar suas soluções AML em fevereiro, antes mesmo de a nova lei ser votada.

Upbit declarou que tem trabalhado com a Chainalysis dos Estados Unidos e tem „construído“ seu sistema de AML. Rival Bithumb, por sua vez, fez parceria com uma firma chamada OctaSolutions, que fornecerá soluções de verificação ao cliente como parte de um novo sistema de notificação de transações suspeitas (STR).

Ambas as empresas também farão uso de soluções fornecidas pela GTOne, uma empresa de tecnologia de governança que atualmente fornece serviços relacionados à AML aos principais bancos comerciais do país.

Os outros dois membros das tradicionais „quatro grandes“ bolsas, Coinone e Korbit, fizeram parceria com a AML Able Consulting, uma empresa criada por ex-peritos em AML na Samil-PwC, uma joint-venture da PricewaterhouseCoopers – além dos esforços de desenvolvimento interno que fazem uso da tecnologia AI.